Cumplimiento SAGRILAFT en Rentahouse Colombia: verificación segura a través de la plataforma TESTA

El SAGRILAFT (Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) es un conjunto de políticas, procedimientos y controles internos que deben implementar empresas y entidades vigiladas para prevenir que sus operaciones sean utilizadas con fines ilícitos, como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.

🔹 Objetivo del SAGRILAFT

Su finalidad es identificar, evaluar, mitigar y controlar riesgos asociados con el origen ilícito de los recursos que intervienen en operaciones comerciales, especialmente en el sector inmobiliario, donde circulan grandes sumas de dinero.

🔹 Verificaciones antes de firmar una promesa de compraventa

Antes de celebrar una promesa de compraventa, las inmobiliarias, constructoras o notarias realizan verificaciones exigidas por el SAGRILAFT, entre ellas:

1. Identificación del cliente (Conozca a su cliente - KYC):
   Se recopilan datos del comprador y del vendedor (nombre, cédula, dirección, profesión, ingresos, actividad económica).

2. Verificación en listas restrictivas y bases de datos:
   Se consulta si alguna de las partes aparece en listas como OFAC, ONU, UE o en reportes de la UIAF por lavado de activos.

3. Análisis de origen de fondos:
   Se solicita documentación que respalde la procedencia legal del dinero usado para la compra (extractos bancarios, certificaciones laborales, declaraciones de renta, etc.).

4. Evaluación de riesgo del cliente:
   Se analiza el perfil financiero, país de residencia, actividad económica y tipo de operación para determinar su nivel de riesgo.

5. Registro de la operación:
   La información se documenta internamente como evidencia de cumplimiento normativo.

🔹 ¿Para qué sirve?

Estas verificaciones sirven para:

• Evitar que la operación sea utilizada para lavar dinero.

• Proteger a las partes y a la empresa frente a sanciones o responsabilidades legales.

• Garantizar la transparencia y legitimidad de la transacción inmobiliaria.

• Cumplir con las normas de la Superintendencia de Sociedades y la UIAF.

🔹 TESTA y Rentahouse Colombia

En Rentahouse Colombia, realizamos todas nuestras verificaciones SAGRILAFT a través de la plataforma TESTA, la misma que utilizan las notarías del país, lo que nos permite cumplir plenamente con la normativa vigente, validar la legalidad de las operaciones y brindar mayor seguridad y confianza a nuestros clientes en cada negociación.